想在金融證券業脫穎而出嗎?CFA 證照被視為金融投資領域的黃金標準,不僅能提升專業知識,還能大幅增加求職競爭力。如果你想為你的金融職涯加分,爭取更高的年薪;或是想要前往海外求職,那你就需要CFA 證照!為此,本文會為你介紹 CFA 證照的價值、考試資格、難度分析⋯⋯一起來看看吧
本文目錄:
CFA 是什麼?對金融職涯有幫助嗎?
CFA(Chartered Financial Analyst)是特許金融分析師證照,由 CFA Institude (CFAI) 頒發,是全球投資領域最受推崇的專業認證之一
CFA 證照涵蓋投資分析、資產評估、投資組合管理等核心金融領域知識,被超過 160 個國家的投資機構認可。持有 CFA 證照代表您具備了國際水準的金融專業能力,能以全球通用的專業語言與世界各地的投資者溝通。
持有 CFA 證照在台灣金融業的價值?
在台灣金融市場,CFA 持證者通常被視為具備扎實專業知識和國際視野的人才。許多金融機構,特別是外資投資銀行、資產管理公司和私募基金,在招聘投資分析師或基金經理時,往往將 CFA 資格列為優先考慮條件。台灣本土金融機構也日益重視這一國際認證,將其視為人才培養和國際化的重要指標。
➤ 延伸閱讀:【職業開箱】證券交易員超完整介紹!工作內容、能力需求、薪資、發展前景
CFA 測驗資訊:報名資格、考試費用、測驗時間、考試題型
CFA 證照分為三級,需要先從 Level I 開始考起,通過後才能繼續報考 Level II 和 Level III。CFA 考試內容主要分為 6 大類:職業行為準則、經濟、數量與統計、財報分析與公司財管、資產評價、投資組合管理
CFA 報考資格
報考 CFA 需符合以下任一條件:
- 大學畢業,具備學士學位
- 距離完成學士學位時間在 23 個月內
- 3 年內累積 4,000 小時的相關工作經驗
申請時需提交學歷證明或工作證明,並簽署道德準則和專業行為聲明。值得注意的是,CFA 考試全程使用英文,因此需具備一定的英文閱讀和理解能力。
➤ 延伸閱讀:【初業/高業考試指南】高業可以直接考嗎?證券商業務員考試資格、考試時間、報名費用
CFA 報名費用
CFA 的報名費有分為早鳥價和一般價,早鳥價通常會較一般價便宜約 300 美元。
初次報名 Level I 時會需要支付 350 美元的註冊費用。此費用為一次性,不需重複繳納。
CFA 測驗等級 |
Level I |
Level II |
Level III |
一次性註冊費(美元) |
$350 |
- |
- |
2025 報名費用(美元) |
$990-$1,290 |
$990-$1,290 |
$1,090-$1,390 |
可報考時間 |
不限 |
與 Level I 相隔至少六個月 |
與 Level II 相隔至少六個月 |
➤ 延伸閱讀:證券交易員的數位工具箱:TradingView、MultiCharts、XQ 交易工具全攻略
2025 CFA 測驗時間、報名時間
CFA 會在每年 2、5、8、12 月舉行測驗,每個測驗會在 9 個月以前開放報名,3 個月以前截止
CFA Level I |
報名時間 |
測驗時間 |
5 月 |
2024/8/8 - 2025/2/6 |
2025/5/14 - 5/20 |
8 月 |
2024/11/6 - 2025/5/6 |
2025/8/20 - 8/26 |
12 月 |
2025/2/12 - 2025/8/5 |
2025/11/12 - 11/18 |
CFA Level II |
報名時間 |
測驗時間 |
5 月 |
2024/8/8 - 2025/2/6 |
2025/5/21 - 5/25 |
8 月 |
2024/11/6 - 2025/5/6 |
2025/8/27 - 8/31 |
12 月 |
2025/2/12 - 2025/8/5 |
2025/11/19 - 11/23 |
CFA Level III |
報名時間 |
測驗時間 |
8 月 |
2024/11/6 - 2025/5/6 |
2025/8/15 - 8/19 |
CFA 考試題型、考試時長
科目 |
考試題型 |
考試時長 |
CFA Level I |
180 題多選題 |
4 小時 30 分鐘 |
CFA Level II |
88 題多選題 |
4 小時 24 分鐘 |
CFA Level III |
44 題多選題+11 題申論題 |
4 小時 24 分鐘 |
CFA 備考準備時間、規劃建議、學習資源
成功通過 CFA 考試的關鍵在於合理的時間規劃。根據 CFA 協會的建議,每級考試應準備 300-400 小時的學習時間。對於全職工作者,建議提前 6 個月開始準備,每週安排 15-20 小時的學習時間。
- 官方資源:註冊 CFA 官方證照培訓計畫 ,就能獲得一系列課程和練習題。
- 書籍:參考台灣金融研訓院網路書店金融廣場提供的 CFA 參考系列書籍
- 課程:
- 模擬考:台灣財務金融研究協會提供一系列的 CFA 模擬考。
➤ 延伸閱讀:金融 MA 年薪保證破百?銀行 MA 工作內容、薪水、申請資格、招募時間一次看!
取得 CFA 後的職涯發展:高階職位、海外求職
CFA 認證不僅是知識的證明,更是職業發展的助力器,尤其對於希望拓展國際視野的金融專業人士而言。
CFA 證照持有者的職涯:投資分析師、私人銀行顧問、風險管理師
CFA 持證者在金融業擁有廣闊的就業前景,常見的職業路徑包括:投資分析師、基金經理、私人銀行顧問、風險管理師和投資策略師等。根據 CFA 協會調查,持證者的平均年薪比同行業非持證者高出 20-30%,尤其在資產管理和投資銀行領域,薪資差距更為明顯。在台灣,CFA 持證者的起薪通常在 80-100 萬台幣左右,隨著經驗增加可達 150-200 萬甚至更高。
CFA 海外求職:國際職場的競爭優勢
對有意向海外發展的金融專業人士,CFA 證照提供了顯著的競爭優勢。作為全球通用的金融認證,它能幫助跨越地域限制,獲得國際金融中心如香港、新加坡、倫敦和紐約的就業機會。許多國際金融機構在招聘時會優先考慮 CFA 持證者,尤其是涉及跨境投資和國際客戶服務的職位。此外,CFA 證照也是申請某些國家工作簽證時的加分項,有助於提高簽證申請的成功率。
持有 CFA 證照不僅提升了專業知識和技能,更打開了通往全球金融市場的大門,為您的職業生涯創造更多可能性。無論是在本地金融市場精進發展,還是放眼全球尋求更廣闊的職業舞台,CFA 認證都將是您職業發展道路上的堅實基石和有力助推器。