想踏入證券業成為專業證券商業務員？無論是初業或高業考試，本指南將帶您了解考試全貌、準備策略與未來職涯發展。從報名流程、考試科目到有效讀書方法，幫助您順利取得證照，開啟證券業的職業道路。
本文目錄：
初業（證券商業務員）考試資格、考試科目、考試時間
證券商業務員考試（俗稱「初業」）是入門級證照，主要針對剛進入證券業的新手設計。考試內容相對基礎，著重在證券交易法規、投資理論與實務操作的基本知識。初業人員取得證照後，可以執行一般性的證券營業廳業務，包括接受客戶委託買賣證券、提供基本投資諮詢等服務。
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初業考試報名資格
以下條件符合1項即可：
- 高中職（含）以上學歷
- 高考、普考或相當普考以上之特種考試及格者
- 教育行政機關認可之高中、高職學力鑑定考試及格並取得資格證明書者
初業考試科目與通過標準（共同科目、專業科目）
- 共同科目：金融市場常識與職業道德，題型為100題單選題，達 70 分為合格
- 專業科目：
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科目名稱 |
測驗題目 |
作答方式 |
合格標準 |
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證券交易相關法規與實務 |
選擇題 50 題 |
採測驗式答案卡作答 |
專業科目總成績達 140 分，其中任何一科不得低於 50 分 |
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證券投資與財務分析 |
選擇題 50 題 |
2025 初業考試時間與考試費用：筆試、電腦應試
- 筆試報名費用：730 元
- 電腦應試報名費用：1080 元
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第一次 |
第二次 |
第三次 |
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2025 筆試報名期間 |
1/14 ~ 2/27 |
5/12 ~ 6/25 |
9/8 ~ 10/27 |
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2025 筆試考試時間 |
4/13 |
8/3 |
12/7 |
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電腦應試報名 |
每月第一個星期五上午 11 點，開放次次月上旬報名場次；每月第三個星期五上午11點，開放次次月下旬報名場次。 |
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高業（證券商高級業務員）考試資格、考試科目、考試時間
證券商業務員高業考試（俗稱「高業」）則是進階證照。考試範圍更廣、深度更高，包含更複雜的金融商品知識、風險管理與資產配置策略等。高業人員可以執行更多元的業務，如自營、承銷業務和衍生性金融商品銷售等，職責更重，但同時薪資與發展空間也更大。
高業考試報名資格
以下條件符合1項即可：
- 教育部認可之國內、外大學系所以上學校畢業者。
- 高等考試或相當高等考試以上之特種考試及格者。
- 取得證券商業務員資格者。
- 取得投信投顧業務員資格者。
- 取得證券交易相關法規與實務乙科測驗成績合格者。
高業考試科目、通過標準
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共同科目：金融市場常識與職業道德，題型為100題單選題
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專業科目：
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科目名稱 |
測驗題目 |
作答方式 |
合格標準 |
|---|---|---|---|
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證券交易相關法規與實務 |
選擇題 50 題 |
採測驗式答案卡作答 |
專業科目總成績達 210 分，其中任何一科不得低於 50 分 |
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證券投資與財務分析－試卷「投資學」 |
選擇題 50 題 |
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證券投資與財務分析－試卷「財務分析」 |
選擇題 50 題 |
2025 高業考試時間：筆試、電腦應試
- 筆試報名費用：730 元
- 電腦應試報名費用：1080 元
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第一次 |
第二次 |
第三次 |
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2025 筆試報名期間 |
1/14 ~ 2/27 |
5/12 ~ 6/25 |
9/8 ~ 10/27 |
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2025 筆試考試時間 |
4/13 |
8/3 |
12/7 |
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電腦應試報名 |
每月第一個星期五上午 11 點，開放次次月上旬報名場次；每月第三個星期五上午11點，開放次次月下旬報名場次。 |
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初業、高業考試準備策略與方法
成功通過證券業務員考試需要有系統的準備和適當的學習資源。許多考生都反映，有效的讀書計畫和適合自己的學習方法，比單純投入長時間死記硬背更能提高通過率。以下分享幾個關鍵的準備策略，協助你事半功倍。
證券考試準備（一）關鍵科目與重點內容
- 證券法規理解
為考試的基礎，包括證券交易法、證券商管理規則等法規內容。這部分雖然條文繁多，但可以透過理解而非死記來掌握。建議將相關法規分類整理，理解其立法精神和適用情境，特別關注近期修訂的法規變動。 - 財務分析與投資學
另一個重要領域，涉及基本財務報表分析、投資組合理論、風險評估等知識。初業考試較著重基礎概念，而高業則更深入探討各類金融工具特性與風險。建議透過實際案例練習，強化對財務數據的敏感度和分析能力。 - 證券市場實務操作
包含交易制度、結算交割流程、委託買賣規則等，這部分與日常工作直接相關。學習時可以結合實際市場運作案例，或向已在業界工作的朋友請教，以更具體了解操作流程和實務重點。
證券考試準備（二）有效的讀書計畫與資源推薦
- 證券業務員讀書計畫
建議至少安排 2-3 個月的準備時間。可以先通過完整讀一遍教材建立基礎概念，接著針對重點章節深入研讀，最後透過模擬考試檢驗學習成果。每週固定安排 15-20 小時的學習時間，並在考前一個月增加至每天 3-4 小時，著重於解題練習和弱點補強。 - 金融研訓院出版的考試用書
最直接的準備資源，包含各科教材和歷年試題。此外，市面上也有許多補充教材和線上課程可供選擇。許多考生推薦使用 APP 或線上題庫進行隨時練習，並結合讀書會或線上論壇交流學習心得和疑問解答。 - 模擬測驗的重要性
建議在考前至少完成 5-10 次全真模擬測驗，熟悉考試節奏和題型，同時檢視自己的弱點和時間分配。研訓院和各大補習班都提供模擬測驗服務，有些還包含詳細的解析和錯題統計，幫助你更有針對性地複習。
