Excel 公式、功能基礎教學#1｜教你製作簡單記帳表（免費下載範本）

你能清楚掌握自己每個月的金流動向嗎？許多人雖然有固定的工作收入，平時也沒有高額的消費支出，直到月底發現存摺中的存款金額總是毫無增長，才開始懊惱當初怎麼沒有養成良好的記帳習慣。別喪志！今天帶你跳脫 Excel 基本的加減乘除公式，教你利用不同的 Excel 公式與功能製作簡易的個人記帳表，透過記帳有效控管每月開支！（本文提供記帳表範本免費下載）

先審視自我用錢習慣
 

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不少理財達人或專家都會建議，想要存下人生第一桶金，必須透過記帳來達成這項目標，但「落實記帳」對許多人而言，是一件容易半途而廢甚至痛苦的事情，究竟該如何有效控管花費呢？其實可以從了解自己每個月的收入與支出開始！

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設計記帳表時，除了先盤點每個月的收入來源、固定支出，也要將實際生活消費依照自己的需求分門別類，這次提供的記帳表範本免費下載），幫大家安排了食衣住行育樂等消費類別，其中詳細的消費項目，可以根據使用者的生活花費項目自由填寫！最後再透過月底的生活花費結算，就能了解自己在哪種消費類別花費較多。如果有預先排定的行程或重要紀念日，此記帳表也有月日曆的配置，當天有比較高額的消費支出，便能藉此日曆進行對照，了解金錢流向喔！

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① 收入來源

一般工作者的收入來源，不外乎是每月薪資以及額外的三節或業績獎金，假如某天有臨時的收入進帳，像是發票、刮刮樂中獎，可以填寫在當日的臨時收入中，總表的臨時收入金額欄位公式已設定好，會自動計算每月的臨時收入總和，記得不用再另外輸入內容，以免設定好的公式跑掉，導致記帳表無法正常使用。

② 固定支出

了解所有收入來源後，可以將每個月的固定支出詳列於表格中，你會發現這些開支，通常是一個月之中花費金額最高的項目，例如：房租、房貸、車貸等高額款項；平時沒有記帳習慣的人，就能透過這樣的模式，審視這些花費的必要性，倘若發現是電費佔總支出的比例居高不下，節省用電便是你該養成的生活習慣。掌握先從固定支出開始節省的原則，其實會比省小錢、餐費容易許多。

③ 信用卡消費明細

你是屬於外出都使用現金消費的族群嗎？其實善用信用卡的回饋，也可以達到理財的效果！由於信用卡有著「先購物、後付款」的特性，許多人無法有效掌握信用卡的消費金流，因此這次的記帳表有規劃信用卡消費明細的區塊，讓使用者可以詳細紀錄當月的消費款項，主動控管金錢流向，更有機會存下第一桶金！（延伸閱讀：2022 最強現金回饋、旅行、加油、停車信用卡推薦！免費下載：全台最完整的神卡懶人包）

Excel 功能｜資料驗證
 

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使用信用卡消費還有一個要注意的重點，那就是「繳款截止日」，許多銀行雖然提供 1 ～ 3 天的緩衝期，不過仍然有掉進循環利息與支付違約金的風險，為了避免這樣的情形發生，建議利用 Excel 非常好用的功能「資料驗證」來統一管理所有的信用卡。 在每次信用卡消費時，都必須重新輸入信用卡名實在很麻煩，為了加速記帳的便利性，在進入本次提供的記帳表範本中，可以點選「信用卡一覽」的工作表，A 直欄中，有 A ～ J 的空格，可以直接輸入自己所有的信用卡名稱，並附註上繳款截止日。回到信用卡消費明細區塊，點選卡名空格，再從上方功能列中，依「資料 > 資料驗證」的途徑叫出資料驗證視窗，並在允許的下拉式選單中選擇「清單」，來源則框選 A 欄位中，有信用卡名的表格，便能製作出便捷的信用卡選單囉！（步驟可參考上方圖例）

Excel 功能｜條件式格式設定
 

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大家是否常因為工作表無法有效個人化而困擾很久呢？其實 Excel 有提供這樣的功能，今天為大家介紹「條件式格式設定」的功能，來替每月可支配餘額訂定超標的提醒吧！ 假設本月可支配餘額小於零的時候，我希望金額可以從原來的格式變成紅色粗體，首先可以點選可支配餘額的金額表格，並從上方功能列中，依「常用 > 條件式格式設定 > 醒目格式儲存格規則 > 小於」的途徑叫出格式化規則視窗，只要輸入金額、設置好表格的格式方式就大功告成！（步驟可參考上方圖例，其他類似的預算標準都能利用此功能進行設定）

Excel 公式｜IF 函數
 

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Excel 在套入公式的表格中，若無輸入任何內容，會使合計項顯示零，但記帳表中，有超過三十格的表格有設定計算公式，這會導致記帳表雜亂不堪，難以對照金錢的流向，為了解決這樣的情形發生，可以使用 IF 函數（邏輯式,True,False）。 根據上方圖例，假設我想將 A6 的合計項顯示成空白格，邏輯式可以輸入加總結果為零「 SUM(A1:A5)=0 」，若等於零，顯示空白格「 "" 」，若不等於零，則顯示原來的加總結果值「 SUM(A1:A5) 」，完整公式：=IF(SUM(A1:A5)=0,"",SUM(A1:A5))，美美的記帳表格便製作完成囉！

• 點我免費下載記帳表範本

養成記帳習慣其實並不難，每天花五分鐘回顧當日的消費，花錢可以更無負擔！小提醒：範本中有提供 30 日與 31 日的記帳頁，想製作其他月份的記帳表，只需更改月日曆的日期，以及生活消費支出的星期，其他欄位的公式都已經設定好，無需手動更新。接下來趕快下載範本，一起有效掌握開支吧！（實用範本第二彈！Excel 公式、功能基礎教學#2｜三分鐘學會製作專案管理甘特圖）

文／Chris Tsai｜COMMEET編輯群